商业结算 / 对账快速开始

20 分钟清单

1. 选择对账日期并触发对账任务。
2. 查看差异结果并执行可自动修复项。
3. 导出结算单并复核关键字段。
4. 提交打款确认并记录处理人。

前置条件

• 已开通结算与对账模块权限。
• 已明确账期、冻结期、差异处理 SLA。
• 已准备财务复核与打款审批流程。

详细步骤（可直接执行）

1. 选择对账日期并执行 T+1 对账任务。
2. 查看差异记录并处理可自动修复项。
3. 导出结算单，核对 bizNo、金额、状态字段。
4. 完成打款确认并归档处理人和处理时间。

预期结果

• 三账一致性满足要求。
• 差异项具备工单和处理闭环。
• 结算状态流转与财务口径一致。

失败回滚

• 对账任务异常：重放任务并保留上次结果快照。
• 修复失败：转人工处理并锁定涉事账单。
• 错误打款：暂停后续结算并启动回冲流程。

常见报错与处理

• 金额不一致：核对支付渠道账单与平台流水。
• 状态无法流转：检查是否跳过冻结期条件。
• 导出缺字段：确认报表模板版本是否最新。

提单时请提供

• 对账日期、结算单号、差异单号。
• 导出文件样本和异常截图。
• 财务复核意见与操作人信息。